На Кубани выявлена деятельность ОПГ, лишившей жилья десятки кубанцев

Прокуратура Краснодарского края взяла на контроль расследование действий финансовых мошенников. Организованная преступная группа в течение нескольких лет использовала финансовую схему, позволявшую отбирать жилье у кубанцев.

Пострадавшие от действий финансовых мошенников жители края обратились к депутату Госдумы Наталье Костенко. Они рассказали, что примерно с 2015 года на Кубани «работала» группа в составе порядка 10 человек, которая выдавала малообеспеченным кубанцам займы под залог жилья на кабальных условиях.

«Клиентов» заманивали агрессивной рекламой в интернете о выдаче микрозаймов в сумме от 100 до 500 тысяч рублей. Заимодавцы использовали две схемы отъема жилья у заемщиков.

По одной схеме, при выдаче займа в десятки раз занижалась указанная в договоре стоимость недвижимости, а также предусматривались невыполнимые для заемщика условия – взыскание ¼ комиссии за выдачу займа от суммы займа, процентов за пользованием займом — 5% в месяц от суммы займа (что не соответствует законодательно установленному -размеру процентов по договорам микрозайма — не более 1,5% от суммы займа), пеня за просрочку возврата суммы долга 1 % от суммы займа за каждый день просрочки и так далее.

В случае несвоевременного возврата суммы займа или процентов за его использование, заимодавцы предлагали заемщикам в целях досудебного урегулирования спора заключить новый договор займа, в котором указывалась сумма долга, равная размеру задолженности по неоплаченным процентам по первоначальному договору займа. При этом по вновь заключенному договору займа финансовые средства заимодавца заемщику не передавались. В итоге заимодавец в судебном порядке осуществлял   обращение взыскание на заложенное жилье.

В другой схеме заимствования между заимодавцом и заемщиком оформлялся договор купли — продажи жилья заемщика. Одновременно с договором купли-продажи между заимодавцем и заемщиком оформлялся договора аренды приобретенного жилья (сумма арендной платы за жилье равна сумме выданного займа), согласно которому заемщик арендует проданное жилье у своего покупателя. Причем, в устной форме заимодавец гарантирует заемщику возврат жилья после возврата займа.

– Все эти данные свидетельствуют о том, что заимодавцами совершаются действия не просто нарушающие неоднократно закон, но и мошеннического характера, направленные на отъем жилья у граждан, поскольку при оформлении вышеуказанных сделок, заимодацы вводят заемщиков в заблуждение — подменяют правовую природу сделки и взамен обещанных условий по микрофинансированию оформляют договора купли-продажи (при этом ранее нигде объявлений о продаже недвижимости не публикуется) или же оформляют договора займа под залог жилья на кабальных условиях. Также, по словам заявителей, зачастую заимодавцы подделывают в договорах займа подписи заемщиков, подписи понятых в актах о наложении ареста (описи имущества), а также заключают сделки с недееспособными заемщиками. При этом, в большинстве случаев пострадавшие граждане узнают, что их жилье продано с торгов, после получения требований о выселении из жилья новым собственником – покупателем их жилья на публичных торгах, – рассказала Наталья Костенко.

Так, к депутату обратился инвалид, чьи несовершеннолетние дети оказались без крыши над головой. Бывшая супруга инвалида, с которой проживали дети после развода, взяла займ, который не смогла вовремя отдать. В результате заимодавцы попытались отнять жилье через суд. В ходе судебного процесса женщина умерла, но несмотря на это суд принял решение в пользу заимодавцев. При этом органы опеки в судебное разбирательство не были привлечена. Как отметила Наталья Костенко, этой семье сегодня пытаются помочь привлеченные юристы, но помочь остальным обманутым гражданам возможно лишь признав их потерпевшими по делу о мошенничестве. Однако, несмотря на обращения пострадавших, правоохранительные органы, как правило, отказывали в возбуждении дел.

Прокуратура Краснодарского края провела проверку обоснованности отказов и сообщила о выявленных на сегодняшний момент десятках (более 40) пострадавших по всему краю и о четырех возбужденных на сегодняшний день делах о мошенничестве с участием участников организованной группы. Также прокуратурой   инициирована проверка ФНС в отношении участников сделок, что грозит расследование еще по целому ряду уголовно наказуемых налоговых преступлений — незаконная предпринимательская деятельность, сокрытие доходов, уклонение от уплаты налогов и пр.

– Держим ситуацию на контроле. Это уже не первая ситуация действия финансовых мошенников, на которую удалось обратить внимание правоохранительных органов за последние пять лет.  По похожей схеме действовал КЭШ/Дом и банк Первомайский, у которого в итоге отозвали лицензию. Хотелось бы, чтобы наши граждане были более бдительными с тем, у кого и на каких условиях они берут деньги, а правоохранительные органы выявляли и пресекали деятельность таких дельцов своевременно, а не когда у ворот стоят десятки и сотни пострадавших, – прокомментировала Наталья Костенко.